KYC, AML? 투명한 자금 운용 위한 필수 과제

최근 암호화폐 업계에는 KYC며 AML이라는 말이 자주 나오고 있다. 특히 거래소들과 관련한 이야기에서 관련한 단어들을 손쉽게 찾아볼 수 있다. 기존 금융권에서도 KYC, AML 등과 관련한 용어는 사용돼 왔으나 일반 사람들은 쉽게 접할 수 없었다. 아니 접할 필요가 없었기에 낯설 수밖에 없다.

KYC는 AML을 방지하기 위해 만들어졌다. 즉 AML을 위해 KYC를 하는 것이다. 그럼 AML이 무언인지가 중요해진다. AML은 Anti Money Laundering의 약자로 ‘자금세탁 방지’를 말한다. 자금세탁이란 불법 자금을 적법한 자산인 것처럼 위장하는 행위를 말하는데, 이 불법행위를 방지하겠다는 것이다.

암호화폐가 활성화되면서 암호화폐와 거래소가 자금세탁의 수단으로 이용할 가능성이 커졌다. 이에 금융위는 6개 항목으로 구성된 ‘자금세탁방지 가이드라인’을 내놨다. 금융회사와 암호화폐 거래소 등에 자금세탁 방지를 위한 규칙을 제시한 것이다. 이 가이드라인에는 금융사가 암호화폐 취급업소에 대해 ▲취급업소의 서비스 확인 ▲실명확인계좌 서비스 이용여부 및 이용계획 ▲KYC여부 ▲고객 자산 분리 취급 여부 ▲거래내역 확인 여부 ▲암호화폐 관련 사항 고지 여부 ▲집금계좌 및 임직원계좌 별도 운용 여부 ▲정부 정책 준수 여부 ▲금융회사의 판단에 따른 사항 등을 확인할 것을 요구하고 있다.

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